Ukrainian Time

Американські банки стали блокувати рахунки росіян при спробі скористатися їхніми послугами з території Росії, зокрема, неможливо здійснити переказ або платіж. Про це пише The Moscow Times.
За словами юристів, кількість таких випадків різко зросла приблизно з кінця минулого року.
Зокрема, банки можуть блокувати рахунки за російською IP-адресою на підставі виконавчого наказу 14071 та роз'яснень OFAC від березня 2022 року, які встановлюють заборону надання юридичних та фінансових послуг особам, які перебувають у Росії.
На думку експертів, це пов'язано з тим, що американське санкційне законодавство базується на понятті "особи в Росії", тобто прив'язка йде не до громадянства, а більшою мірою до місця знаходження. Ніхто з клієнтів рішення банків не заперечував.Блокування рахунків за IP-адресою – це прояв тенденції тяжіння банків до надмірного дотримання вимог до санкцій (overcompliance), вважає старший партнер Pen & Paper Антон Імєннов.

"Здебільшого ми бачимо ситуації overcompliance з боку великих американських банків, таких як Wells Fargo", – додав він.

За його словами, OFAC дійсно радить компаніям, які надають послуги з грошових переказів та обслуговування рахунку в інтернеті, блокувати рахунки клієнтам, які намагаються здійснити платежі з підсанкційної території. Але ця рекомендація стосується територій, щодо яких запроваджено всеосяжні територіальні санкції: Куби, Ірану, Північної Кореї, Сирії, а також окупованих Криму та територій Донецької а Луганської облстей. Росія до таких територій поки не входить.
Американські банки поки що не мають заборони на використання їх мобільних застосунків з території Росії, але вони можуть відслідковувати IP-адреси клієнтів для встановлення їх резидентства.